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一大批支付机构2016年以来遭央行处罚,附详细案例!

2016-07-05 法询金融 金融监管研究院
监管君近期组织的实战研讨会如下:【F022】中小银行并购融资、资本市场业务和PPP案例分享会【7.16-17|北京】上海【F023】资产证券化案例风险点及创新业务【8月6-7号|上海】【F025】产业基金和并购融资【7月30-31】详询刘老师电话/微信18501753685;或联系监管君本人微信bankkaw

正文内容&案例整理by金融监管研究院孙海波、Ahan,谢绝网站、公众号和其他第三方转载;订购《互联网金融政策研究报告》/《监管机构行政处罚案例合集》可直接扫文末二维码订购,或直接添加微信15995696019

前言

     自四月份以来的互金整治工作逐步落实,结合央行下《非银行支付机构风险专项整治工作实施方案》整个行业将进入洗牌阶段,许多不合规的支付机构将被洗牌,支付清算协会也相继对于会员单位进行摸查工作,并下发了一系列自律公约要求各协会成员签署。为之后的管理建档做了很好的铺垫。而早在四月初,为鼓励举报支付结算违法违规行为,维护支付结算市场秩序,中国人民银行制定了《支付结算违法违规行为举报奖励办法》,随后 指定支付清算协会制定相应细则。随后4月27日支付清算协会下发《支付结算违法违规行为举报奖励办法实施》等文件的征求意见》要求各理事单位针对实施细则进行意见反馈,同时明确指出第三方支付《支付机构严重违法违规20种类型

协会动向

中国支付清算协会近期下发了行业自律管理政策汇编(因篇幅限制,在此仅粘贴目录(若需完整汇编可添加AHAN微信:15995696019获取

央行动向及处罚案例

随着2011年5月25日中国人民银行颁发首批27张《支付业务许可证》至目前共颁发8批270家《支付业务许可证》(已取消三家,处罚案例附后),此举动肯定了第三方支付机构的市场地位,目前针对互联网支付的管理:实名制、账户分类管理、非银支付机构自评等系列举动,监管日益趋严,不但收紧了支付牌照的发放,更是对违规支付机构严惩不贷。

在这些被央行处罚过的支付机构中,共有2家支付机构多次触碰央行底线被三度开单。共有7家支付机构被央行进行过两次行政处罚。而在央行开出的罚单中,各项累计金额最高一次达到了95万元。

  本次统计仅供参考,精确数据请参见中国人民银行及其直属机构官方网站。

  附:处罚案例详情,不完全统计截止目前共有26家



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